Tão importante quanto prestar um ótimo serviço ao cliente ou oferecer-lhe o produto que irá atender plenamente às suas necessidades, as boas práticas de controle financeiro são fundamentais para manter a saúde da empresa em alta.
Basta olhar a “taxa de mortalidade” de pequenos negócios divulgada pelo Sebrae – 25% fecham as portas antes mesmo de completarem dois anos – para entender que ser rigoroso nas ações administrativas e na gestão das finanças é uma questão, acima de tudo, de sobrevivência.
A boa notícia é que as recompensas tendem a ser generosas para as empresas que mantêm sua vida financeira em ordem: perspectivas de crescimento sempre crescentes e a certeza de continuar atuando no mercado por muito tempo ainda de maneira sólida e competitiva.
Assim, este conteúdo foi elaborado para ajudar seu negócio a andar sempre nos trilhos. Afinal, boa gestão financeira depende da adoção de medidas relativamente simples, que podem (e devem!) ser aplicadas mesmo por quem não é especialista ou não tenha formação em Finanças.
Vamos conferir?!
O que é exatamente controle financeiro?
Controle financeiro pode ser entendido como os procedimentos administrativos que devem ser realizados para o planejamento, execução, análise e gestão das atividades relacionadas às finanças de uma empresa.
O objetivo é que tudo isso traga o melhor resultado em termos de faturamento, lucro e crescimento.
Trata-se de um elemento fundamental para que o empreendedor mantenha o caixa saudável e, com a ajuda de relatórios gerenciais, possa estabelecer novas estratégias de investimentos e decidir os próximos passos de seu negócio.
Para compreender melhor os conceitos que estão por trás desse universo, o empreendedor pode fazer cursos de administração financeira (muitos deles online e gratuitos).
Além disso, a tecnologia também é uma importante aliada, ao contar com softwares de gestão que tornam mais fácil a administração e o controle financeiro.
Como realizar um bom controle financeiro na sua empresa?
A gestão financeira de uma pequena empresa depende, em grande escala, da disciplina e do comprometimento do empreendedor em relação ao sucesso do seu negócio.
Vamos ver a seguir as principais ações que devem ser adotadas para que o controle financeiro seja efetivo e traga os resultados esperados.
- Pró-labore
Defina o seu pró-labore. Afinal, você está trabalhando pela sua empresa e deve ser remunerado.
Mas tenha sempre em mente que este é o salário que você terá todos os meses para suprir suas necessidades pessoais.
Lembre-se que o pró-labore é pago a partir do lucro mensal da empresa. E o lucro pertence à empresa, não a você.
- Finanças pessoais e finanças da empresa são coisas diferentes
Agora que você definiu seu pró-labore, é hora de ter contas bancárias separadas para a Pessoa Física e a Pessoa Jurídica.
É muito fácil perder o controle financeiro do empreendimento quando o proprietário confunde o dinheiro que pertence a si (pró-labore) com aquele que é da empresa (lucro do negócio).
Assim, a boa gestão das finanças estabelece que o lucro auferido será usado para manter o caixa estável e para pagar as despesas e contas da empresa. Da mesma forma, servirá de reserva para eventuais imprevistos e para realizar futuros investimentos.
- Monte seu fluxo de caixa
Todas as movimentações financeiras da empresa devem ser corretamente registradas. O controle efetivo das contas somente acontece se houver o registro de tudo o que entra e sai do caixa, independentemente do valor, por menor que seja.
Dessa forma, é possível verificar o montante total das saídas e identificar se existem despesas que podem ser diminuídas ou mesmo eliminadas.
Um bom software de gestão financeira irá ajudá-lo na tarefa de controlar o fluxo de caixa de sua empresa.
- Priorize o Capital de Giro
Este é o dinheiro necessário para fazer a empresa funcionar.
Trata-se de uma reserva financeira antecipada, que é usada para honrar todos os compromissos ao longo do mês e, também, para evitar que imprevistos inviabilizem as atividades do empreendimento.
Dessa forma, o Capital de Giro é o instrumento que garante o pagamento em dia de todas as contas da empresa, eliminando o risco dela se endividar por conta de juros.
O Capital de Giro também pode ser dimensionado para que o empreendedor realize novos investimentos no futuro, visando o crescimento do seu negócio.
- Controle bem seus estoques
A boa gestão financeira também passa por um eficiente processo de controle de estoque.
É preciso identificar de antemão aspectos como excesso de estoque (ou até mesmo falta), eventuais perdas por avarias, produtos vencidos, entre outros.
Aqui, mais uma vez, um software de gestão financeira é uma ferramenta poderosa para identificar e corrigir eventuais problemas relacionados ao estoque da empresa.
- Planeje metas de expansão
Ter uma empresa saudável do ponto de vista financeiro permite ao empreendedor estabelecer metas para o crescimento do seu negócio.
Para isso, é preciso saber para onde a empresa deve ir, estabelecendo objetivos de curto, médio e longo prazo.
Esse tipo de planejamento não pode ser feito sem um controle financeiro adequado, que proporcione previsibilidade e a garantia de um caixa saudável ao negócio.
- Contrate um software de controle financeiro
Para quem não é da área de Finanças, realizar de maneira eficiente o controle financeiro de sua empresa pode parecer uma tarefa muito difícil.
No entanto, existem softwares de controle financeiro que ajudam o empreendedor a realizar a administração do seu negócio de uma forma simples e descomplicada.
Por meio dessa tecnologia, todas as entradas e saídas financeiras são registradas, auxiliando no controle do fluxo de caixa e do capital de giro.
Da mesma forma, o programa registra as datas de pagamento das contas da empresa, evitando que os prazos de vencimento de obrigações com colaboradores, fornecedores e bancos não sejam cumpridos à risca.
O software também oferece outras funcionalidades, muitas delas relativas ao controle de estoque e formação de preços de produtos e serviços.
Existem programas de gestão que também emitem relatórios gerenciais, o que favorece a tomada de decisões com base em informações financeiras concretas e confiáveis.
Softwares como o Simples Agenda são 100% online e permitem que todo o processo de gestão e controle financeiro aconteça remotamente, podendo ser realizado a partir de qualquer lugar.
- Faça um curso de administração financeira
Para quem não está totalmente familiarizado com os conceitos relativos ao mundo das finanças, realizar um curso de administração financeira é primordial para manter o controle efetivo das contas de sua empresa.
Existem cursos online gratuitos, especialmente desenvolvidos para atender a esse público, com conteúdo de qualidade e carga horária adequada.
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Fernando Vale é um profissional graduado em Administração e com MBA em Logística Empresarial. Atualmente, é sócio e diretor da Unova Cursos, uma empresa especializada em Educação a Distância (EAD) e Cursos Online. Com mais de uma década de experiência no mercado educacional, Fernando tem se empenhado em levar conhecimento de excelência para milhares de indivíduos em todo o território brasileiro.
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Sobre o Autor
Fernando Vale é um profissional graduado em Administração e com MBA em Logística Empresarial. Atualmente, é sócio e diretor da Unova Cursos, uma empresa especializada em Educação a Distância (EAD) e Cursos Online. Com mais de uma década de experiência no mercado educacional, Fernando tem se empenhado em levar conhecimento de excelência para milhares de indivíduos em todo o território brasileiro.
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